Atouts Conseils & Patrimoine

Nos services

Conseil en gestion de patrimoine

Le conseil en gestion de patrimoine vise à proposer un développement de votre patrimoine. Il se fonde notamment sur une approche globale, intégrant toutes les dimensions de votre patrimoine par le biais d’un bilan nous permettant l’analyse complète de votre situation actuelle :

• La structure du patrimoine (répartition entre époux, par classe d’actifs, par niveau de risque),
• Son environnement juridique (régime matrimonial, dispositions prises au profit du conjoint, donations effectuées, impact de l’assurance-vie),
• Le niveau et la nature des revenus immédiats et à terme (retraite) par rapport à vos besoins,
• La pression fiscale globale : impôts sur le revenu, ISF, droits de succession… Notre métier consiste donc à vous assister, vous conseiller et vous guider dans tous vos projets, l’organisation de votre patrimoine ou de vos futurs investissements.

Nous intervenons dans le cadre de consultation occasionnelle ou d’une étude globale selon le désir du client tout en appréciant les objectifs des clients et les composantes de votre patrimoine.

Après analyse, nous vous conseillons et cela en toute indépendance de la mise en œuvre de stratégies adaptées à votre foyer.

Le métier de conseil en gestion de patrimoine indépendant se concentre prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine et sollicite au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts comptables...

Courtage en placement financier

Le courtier en placement financier négocie pour vous toutes les propositions les plus compétitives et sélectionne rigoureusement pour votre intérêt les meilleurs produits des meilleurs fournisseurs du marché actuel :

ODDO ASSET MANAGEMENT, AVIVA, UAF PATRIMOINE, Union Financière Georges V, GENERALI PATRIMOINE, RICHELIEU FINANCE, CPR ONLINE, FORTUNEO, APRIL, SWISS LIFE,AZUR PATRIMOINE, NORTIA, SKANDIA,UFG COURTAGE, ACMN VIE.....

Conseiller en investissements financiers

Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel indépendant qui exerce une activité de conseil sur :

• La réalisation d’opération sur instruments financiers (achats d’actions, d’obligations, de parts ou d’actions d’OPCVM…) ;
• La réalisation d’opérations de banque ou d’opérations connexes (opérations de crédit ou de change…) ;
• La fourniture de services d’investissement ou de services connexes (exécution d’ordres de bourse, octroi de prêts en vue d’effectuer une transaction sur instrument financier…) ;
• La réalisation d’opérations sur biens divers

A partir d’une analyse de vos placements financiers existants, de vos objectifs et de votre sensibilité au risque : « Défensif », « Equilibré », « Dynamique » ou « Offensif », profil que l’on aura établi au préalable à l’aide du « profil risque », nous vous proposons différentes stratégies d’investissements adaptées et personnalisées : comptes bancaires et portefeuilles de valeurs mobilières comprenant des actions, obligations, produits dérivés et/ou OPCVM. 

Le conseillé est tenu d’une obligation de moyens. C’est-à-dire qu’il doit pouvoir prouver qu’il met en œuvre tous les moyens humains et techniques nécessaires à la gestion de votre portefeuille de valeurs.

Retraite,prévoyance et mutuelle

Nous nous efforçons à vous faire profiter des meilleurs services aux meilleurs prix, et cela en fonction de vos besoins.

 Retraite : Afin de préserver votre niveau de vie à l’age de la retraite, et cela face aux conjonctures actuelles : allongement de la durée de vie, la baisse du niveau du régime général des retraites…, il est devenu incontournable de capitaliser un complément de retraite. Par exemple en souscrivant à des produits de retraites de type PERP, ou bien sous la forme de placements sécurisés.

 Mutuelle : Les mutuelles proposent aux particuliers et aux entreprises les prestations suivantes :

• Prestations médicales ;
• Hospitalisation, maternité ;
• Optique ;
• Dentaire.

Courtage en prêts

Le courtier en prêt se charge de négocier pour vous des meilleurs taux de prêts, il agit en tant que votre porte parole.

En effet en sa qualité de courtier, il a la possibilité de négocier avec plusieurs banques les meilleurs taux et ainsi vous procurer les taux les plus bas du marché pour votre prêt immobilier.

Possibilité de renégociation de créances immobilières et de consolidation de pret. A partir de votre situation personnelle, nous vous proposerons le taux d’intérêt le moins cher du marché, ainsi que d’une durée de crédit qui tiendra compte de vos revenus et de tous vos crédits en cours.